韓國主要金融機構(gòu)金融服務委員會(FSC)披露了一項新的針對加密貨幣交易所反洗錢（AML）和了解你的客戶（KYC）要求的加密貨幣監(jiān)管框架和指導方針。

盡管監(jiān)管條款趨嚴，但變化釋放出積極信號

在其針對加密貨幣交易所新的反洗錢指南中，F(xiàn)SC加強了現(xiàn)有的對交易和用戶監(jiān)控的監(jiān)管條款。FSC要求韓國金融情報部門(KFIU)——韓國國家金融監(jiān)管機構(gòu)——嚴格監(jiān)管加密貨幣交易和用戶活動。

作為其監(jiān)控本國加密貨幣交易市場更大計劃的一部分，F(xiàn)SC已命令當局調(diào)查三家主要銀行韓國農(nóng)協(xié)銀行（Nonghyup）、韓亞銀行（Hana Bank）和國民銀行（Kookmin），這些銀行一直在向加密貨幣交易所提供銀行服務和虛擬賬戶。

接下來，監(jiān)管機構(gòu)將要求加密貨幣交易所進行客戶盡職調(diào)查(CDD)和增強調(diào)查(EDD)，并進行足夠的背景檢查以確保：

1、外國人沒有使用當?shù)丶用茇泿沤灰姿I賣數(shù)字資產(chǎn)

2、犯罪分子沒有秘密利用個人賬戶進行洗錢

3、防止可疑交易和付款處理

由于存在犯罪組織假借個人賬戶從當?shù)丶用茇泿沤灰姿徺I大量資金，然后將其提現(xiàn)到另一個賬戶的可能性，F(xiàn)SC命令交易所對新用戶進行廣泛的CDD調(diào)查。

政府實施的第二項政策的目的是通過在加密貨幣交易所和銀行賬戶中發(fā)現(xiàn)可疑的資金出入，以防止再次出現(xiàn)“泡菜溢價”的情況。如果銀行有理由相信某用戶或組織利用韓國的“泡菜溢價”而轉(zhuǎn)移大量資金，當局可以對該用戶或組織進行調(diào)查。

新的政策以及政府要求當?shù)丶用茇泿沤灰姿嵘銩ML和KYC系統(tǒng)的舉措展示了韓國政府監(jiān)管加密貨幣市場的意愿，而這也承擔了政府將本國加密貨幣領域合法化這一意圖公布于世的風險。

加密貨幣領域已然成為合法產(chǎn)業(yè)

金融服務委員會和金融監(jiān)管局(Financial Supervisory Service)曾多次承認，韓國政府之所以遲遲不愿監(jiān)管加密貨幣市場，是因為它擔心本國投資者會將它的舉措理解為政府加密貨幣市場進行合法化的方式。

但是，在出現(xiàn)接連不斷的黑客攻擊和安全漏洞事件之后，韓國政府意識到，監(jiān)管市場的時機已經(jīng)成熟，顯露其將加密貨幣交易所作為銀行來監(jiān)管以保護投資者及其資產(chǎn)的計劃也迫在眉睫。

韓國政府發(fā)布針對加密貨幣交易所新反洗錢指南的舉措，被認為是韓國當局有史以來首次在妥善監(jiān)管該國加密貨幣市場方面邁出的第一步。

未來幾個月，地方政府將與銀行和地方交易所進行合作，以更好地規(guī)范市場。